Der Merck Finck Stiftungsfonds UI zählt langfristig zu den stabilsten defensiven Mischfonds. Was Berater über ihn wissen sollten.
06.10.2020 | 08:00 Uhr von «Ralf Ferken»
Bis zu 30 % Aktien
Seit dem 01. Oktober 1990 richtet sich der Merck Finck Stiftungsfonds UI an Stiftungen sowie karitative Einrichtungen und Pensionskassen, die auf jährliche Einkünfte aus Zinsen und Dividenden angewiesen sind. Privatkunden können aber ebenfalls in Deutschlands ältesten Stiftungsfonds einsteigen.
Die Manager des defensiven Mischfonds können bis zu 30 Prozent in Blue-Chip-Aktien investieren, wozu derzeit etwa SAP und Siemens sowie Microsoft und Paypal zählen. „Hier setzen wir auf Qualitätswerte mit erprobten und profitablen Geschäftsmodellen“, sagt Marc Decker, Head of Asset Management bei Merck Finck.
Marc Decker, Merck Finck
Auf der Bondseite setzen die Manager auf Staats- und Unternehmensanleihen sowie Pfandbriefe, die eine gute Bonität aufweisen und die sie im Fall des Falles schnell verkaufen können.
Mit rund 80 Prozent notieren die Aktien und Anleihen im Portfolio dabei überwiegend in Euro. In den vergangenen drei und fünf Jahren zählte der Merck Finck Stiftungsfonds UI zu den besten defensiven Mischfonds und reüssierte auch im Jahr 2020.
Bis zu 60 % Aktien
Der Schwesterfonds Merck Finck Stiftungsfonds Balanced UI legt identisch an, kann jedoch bis zu 60 Prozent in Aktien investieren.
Fazit: Zwei solide Mischfonds zum Kaufen und Halten, die jeweils nachhaltige Kriterien berücksichtigen.
Fonds | Performance 5 Jahre | Maximale Aktienquote | FondsNote | ISIN |
---|---|---|---|---|
Merck Finck Stiftung Balanced | 19,8% | 60% | 2 | DE000A1C5D88 |
Merck Finck Stiftungsfonds UI | 15,3% | 30% | 2 | DE0008483983 |
Stichtag: 30.09.2020, Quelle: Anbieter, vwd |
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