DWS muss 25 Millionen US-Dollar Strafe zahlen

Die Securities and Exchange Commission (SEC) hat heute (25.09.2023) in zwei getrennten Verfahren Anklage gegen DWS Investment Management Americas Inc (DIMA oder DWS), eine Tochtergesellschaft der Deutsche Bank AG, erhoben, wie sie in einer Pressemitteilung verlautbart. In einem Verfahren geht es um das Versäumnis, ein Anti-Geldwäsche-Programm (AML) für Investmentfonds zu entwickeln, im anderen um falsche Angaben zum ESG-Investmentprozess (Environmental, Social and Governance). Zur Beilegung der Vorwürfe stimmte DIMA der Zahlung von Strafen in Höhe von insgesamt 25 Millionen Dollar zu.

Geldwäschereiprävention war mangelhaft

In der AML-Klage stellt die SEC fest, dass DIMA die von ihr beratenen Investmentfonds veranlasst hat, kein angemessenes AML-Programm zur Einhaltung des Bank Secrecy Act und der anwendbaren Vorschriften des Financial Crimes Enforcement Network zu entwickeln und umzusetzen. Die Anordnung stellt auch fest, dass DIMA die Fonds dazu veranlasst hat, keine angemessenen Richtlinien und Verfahren zur Aufdeckung von Aktivitäten, die auf Geldwäsche hindeuten, zu entwickeln und umzusetzen und keine AML-Schulungen speziell für die Geschäfte der Fonds durchzuführen.

Gegen Gesetze verstoßen

"Die Anordnung der SEC stellt fest, dass die DWS Investmentfonds mit einem Vermögen von mehreren Milliarden Dollar beraten hat, es aber versäumt hat, sicherzustellen, dass die Fonds über ein AML-Programm verfügen, das auf ihre spezifischen Risiken zugeschnitten ist, wie es das Gesetz vorschreibt", sagte Gurbir S. Grewal, Direktor der SEC-Abteilung für Durchsetzung. "Wichtig ist, dass diese AML-Verpflichtungen von den Investmentfonds verlangen, individuelle Programme zur Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu entwickeln und umzusetzen. Ich gratuliere der Asset Management Unit zu dieser wichtigen AML-Durchsetzungsmaßnahme für Investmentfonds".

Irreführende ESG-Angaben

In der zweiten Durchsetzungsmaßnahme stellt die SEC fest, dass DIMA in erheblichem Maße irreführende Angaben über seine Kontrollen zur Integration von ESG-Faktoren in sein Research und seine Anlageempfehlungen für ESG-integrierte Produkte, einschließlich bestimmter aktiv verwalteter Investmentfonds und separat verwalteter Konten, gemacht hat. In der Anordnung wird festgestellt, dass DIMA sich selbst als führendes Unternehmen im Bereich ESG vermarktet hat, das spezifische Richtlinien für die Integration von ESG-Faktoren in seine Anlagen befolgt, dass DIMA jedoch von August 2018 bis Ende 2021 bestimmte Bestimmungen seiner globalen ESG-Integrationspolitik nicht angemessen umgesetzt hat, wie es gegenüber Kunden und Anlegern behauptet hatte. In der Anordnung wird festgestellt, dass DIMA es außerdem versäumt hat, Richtlinien und Verfahren einzuführen und umzusetzen, die angemessen sicherstellen, dass seine öffentlichen Erklärungen zu ESG-integrierten Produkten korrekt sind.

ESG-Investmentprozesse wurden nicht eingehalten

"Unabhängig davon, ob sie damit werben, wie sie ESG-Faktoren in ihre Anlageempfehlungen integrieren, oder ob sie andere Zusicherungen machen, die für Investoren wichtig sind, müssen Anlageberater sicherstellen, dass ihre Taten mit ihren Worten übereinstimmen", sagte Sanjay Wadhwa, stellvertretender Direktor der SEC-Abteilung für Enforcement und Leiter der Klima- und ESG-Task Force. "In diesem Fall hat die DWS damit geworben, dass ESG in ihrer "DNA" verankert sei, aber wie in der SEC-Verfügung festgestellt wird, haben es ihre Anlageexperten versäumt, die von ihr vermarkteten ESG-Investmentprozesse einzuhalten".

19 Millionen US-Dollar Strafe für ESG-Fehler

In der AML-Klage stellt die SEC fest, dass DIMA die von ihr beratenen Investmentfonds veranlasst hat, gegen Rule 38a-1 des Investment Company Act zu verstoßen. In der ESG-Klage stellt die SEC fest, dass DIMA gegen Section 206(2) und 206(4) des Investment Advisers Act und die untergeordneten Rules 206(4)-7 und 206(4)-8 verstoßen hat. Ohne die Feststellungen der SEC anzuerkennen oder anzufechten, stimmte DIMA einer Unterlassungsverfügung und einer Geldstrafe in Höhe von 6 Mio. USD im AML-Verfahren sowie einer Unterlassungsverfügung, einem Verweis und einer Geldstrafe in Höhe von 19 Mio. USD im ESG-Verfahren zu. (jk)