M&G: Income Allocation Fund - Erträge und Wachstum im Fokus

Über den Fonds

Der M&G Income Allocation Fund zielt auf ein attraktives und langfristig wachsendes Einkommen ab und investiert weltweit in unterschiedliche Vermögenswerte. Das Einkommensniveau kann im Laufe der Zeit variieren. Unter diesem Vorbehalt strebt der Fonds nach einem langfristigen Kapitalwachstum. Der Kern des Fonds setzt sich aus Unternehmensaktien und Anleihen zusammen, und das Engagement in diesen Vermögenswerten wird über physische Positionen und den Einsatz von Derivaten erreicht. Die Mischung der Vermögenswerte wird regelmäßig angepasst, je nachdem in welchen Bereichen der Fondsmanager den größten Wert sieht bzw. um das Risiko zu managen.

Gute Gründe für eine Anlage

Der flexible Ansatz in Bezug auf die Vermögensallokation strebt nach einem wachsenden Einkommensstrom und langfristigem Kapitalwachstum.

Der Fonds versucht, Einkommen zu produzieren und managt die Variabilität der Erträge über die Konstruktion eines weit gestreuten Portfolios, das in eine Vielzahl an Vermögenswerte investieren kann. Dazu gehören Aktien, Staats- und Unternehmensanleihen in den wichtigsten Märkten.

Der innovative Anlageansatz kombiniert tief greifende Bewertungsanalysenmit Elementen der verhaltensorientierten Finanzlehre. Dieser Ansatz wurde vom Multi-Asset-Team bei M&G entwickelt und kommt seit mehr als 15 Jahren zum Einsatz.

Anlagephilosophie

Der Fonds zielt auf langfristig steigende und attraktive monatliche Ertragsströme ab, während er gleichzeitig ein langfristiges Kapitalwachstum bieten möchte.
Der Fonds hat das Potenzial für:

...eine geschätzte Ertragsrendite von brutto 4% p.a. mit monatlicher Ausschüttung.

...einen langfristigen Kapitalzuwachs von 2% bis 4% p.a.

Die Hauptantriebskraft der Wertentwicklung ist ein Topdown-Multi-Asset-Ansatz. Die Einschätzungen des Fondsmanagers werden über Wertpapiere implementiert, die einen regelmäßigen, wachsenden und diversifizierten Einkommensstrom bieten.

Chancen und Risiken

Chancen

Der Fonds gibt Anlegern die Chance, langfristiges Kapitalwachstum und mittelfristig steigende laufende Erträge zu erzielen. Er investiert weltweit in verschiedene Anlageinstrumente. Den Kern des Portfolios bilden Aktien und festverzinsliche Wertpapiere.

Der Fonds bietet ein Exposure in Bezug auf verschiedene globale Anlageinstrumente in einem einzigen Portfolio, was den Entscheidungsprozess für Anleger vereinfacht.

Er wird von einem erfahrenen Fondsmanager, dem ein personell und technisch gut ausgestattetes Investmentteam zur Seite steht, aktiv gemanagt.

Die Mischung der Vermögenswerte wird regelmäßig angepasst, je nachdem, wo der Fondsmanager die größten Chancen sieht, aber auch, um Risiken zu managen.

Risiken

Der Wert von Anlagen und die mit ihnen erzielten Erträge können schwanken, wodurch der Fondspreis fallen oder steigen kann und Sie Ihren ursprünglich investierten Betrag möglicherweise nicht zurückerhalten.

Wechselkursschwankungen werden sich auf den Wert Ihrer Anlage auswirken.• Der Fondsmanager versucht zwar, einen langfristig zunehmenden Ertrag zu erzielen, es besteht jedoch das Risiko, dass dies nicht erreicht wird. Darüber hinaus werden Ertragsausschüttungen der nicht auf den Euro lautenden Anteilsklassen durch Wechselkurse beeinflusst.

Jedwede Stärkung der Anteilsklassenwährung gegenüber dem Euro wird negative Auswirkungen haben.

Der Fonds kann mehr als 35% in Wertpapiere investieren, die von einer oder mehreren im Fondsprospekt aufgeführten Regierungen begeben wurden. Eine solche Gewichtung kann mit dem Gebrauch von Derivaten kombiniert werden, um das Anlageziel des Fonds zu erreichen. Es ist derzeit vorgesehen, dass die Gewichtung des Fonds in solchen Wertpapieren bei folgenden Ländern 35% übersteigen kann: Australien, Österreich, Belgien, Kanada, Dänemark, Finnland, Frankreich, Deutschland, Italien, Japan, Niederlande, Neuseeland, Singapur, Schweden, Schweiz, Großbritannien, USA. Diese Liste kann jedoch Änderungen unterliegen, sofern diese ausschließlich gemäß der im Prospekt festgelegten Liste vorgenommen werden.

Das komplette Fondsprofil als PDF-Dokument.

Bitte beachten Sie, dass es sich hierbei um Archivinformationen handelt. Sie sind nicht als aktuelle Ansichten oder Einschätzungen, sondern nur als historische Angaben zu verstehen.