Beratung: Neue Medien auf dem Vormarsch

Online-Beratungstools haben unter Finanz- und Versicherungsmaklern noch eine recht geringe Akzeptanz. Digitale Tools wie Vergleichsrechner oder Produktfilme werden jedoch bereits zur Vor- und Nachbereitung eines Beratungsgespräches genutzt. Während des Gesprächs wird nach wie vor die klassische „Stift- und Papier-Beratung“ bevorzugt. Das sind die Ergebnisse der Studie „Mehrwerte für Makler schaffen 2014“ des Marktforschungs- und Beratungsinstitutes YouGov in Zusammenarbeit mir der adesso AG.

Insbesondere jüngere und digital orientierte Maklerbüros setzten auf einen professionellen Internetauftritt, so die Autoren der Studie. Dazu gehörten u.a. eine Suchfunktionsoptimierung, Webinar-Angebote zu aktuellen Finanz- und Versicherungsthemen sowie auch Co-Browsing-Tools. Sie haben einen ähnlichen Stellenwert wie der persönliche Kontakt zum Kunden.

Die Kommunikationsprogramme WhatsApp und Skype haben offensichtlich Einzug in das Beraterleben gehalten. Zwar löst, der Studie zufolge, die zunehmende Digitalisierung bei Maklern Bedenken aus. Speziell die Neuen Medien werden aber als gute Gelegenheit gesehen, die Kommunikation mit den Kunden effizienter zu gestalten und den persönlichen Kontakt zu verbessern. „Die digitale Kommunikation – sowohl bei Versicherern, als auch mit Kunden – wird zukünftig eine größere Rolle spielen“, erläutert Burkhard Herold, Bereichsleiter Consulting Insurance bei adesso. „Die Beratung der Zukunft wird von einer zunehmenden Digitalisierung geprägt sein.“

Anmerkung der Redaktion: Die adesso AG, die an der Studie mitgearbeitet hat, stellt selbst IT-Dienstleistungen, u.a. für die Versicherungsbranche, her.

(PD)