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Fondsrückblick

Die besten Fonds seit der Deutschen Einheit

Am 03. Oktober 2020 feiern die Bürger hierzulande 30 Jahre Deutsche Einheit. TiAM FundResearch listet auf, welche Aktien- und Rentenfonds seither am erfolgreichsten waren.

02.10.2020 | 13:00 Uhr von «Ralf Ferken»

Deutsche Aktien

Am 04. Oktober 1990 konnten Anleger am deutschen Aktienmarkt noch in AEG, Hoechst, Mannesmann oder Preussag einsteigen, deren Namen heute längst vom Kurszettel verschwunden sind.

Indes haben etliche deutsche Aktienfonds bis heute überlebt. Am erfolgreichsten unter ihnen war der Barings German Growth, mit dem Anleger bis heute im Schnitt eine jährliche Rendite von 9,0 Prozent erzielen konnten.

Auf den weiteren Plätzen folgen mit dem Concentra, dem Fondak und dem Allianz Thesaurus drei Fonds von Allianz Global Investors.

Fonds Performance 30 Jahre p.a. Volatilität 30 Jahre FondsNote ISIN
Barings German Growth GBP Acc 9,0% 20,6%
GB0000822576
Concentra A EUR 7,5% 20,5% 3 DE0008475005
DWS ESG Investa LD 7,3% 21,4% 5 DE0008474008
Fondak A EUR 7,2% 19,2% 2 DE0008471012
Allianz Thesaurus AT EUR 6,9% 19,4% 3 DE0008475013
Stichtag: 31.08.2020, Quelle: FVBS professional



Europäische Aktien

Mit europäischen Aktienfonds konnten Anleger in den vergangenen 30 Jahren nicht ganz so viel verdienen, allerdings schwankten ihre Kurse auch nicht so stark wie bei deutschen Aktienfonds. Unter den Europa-Fonds.

Aus Deutschland konnte sich hier der DWS Eurovesta unter den Top Five platzieren. Vor ihm liegen Fonds von BlackRock, JPMorgan und UBS.

Fonds Performance 30 Jahre p.a. Volatilität 30 Jahre FondsNote ISIN
BlackRock European Fund A2 EUR 6,3% 16,1% 3 LU0011846440
JPMorgan Europe Equity A dist EUR 6,3% 16,3% 3 LU0053685029
UBS (Lux) Equity Fund European Opportunity (EUR) P-acc 6,3% 14,8% 1 LU0006391097
DWS Eurovesta 5,8% 16,3% 3 DE0008490848
IQAM Quality Equity Europe (RT) 5,7% 13,3% 4 AT0000857750
Stichtag: 31.08.2020, Quelle: FVBS professional



Globale Aktien

Wiederum etwas besser schnitten globale Aktienfonds seit der Deutschen Einheit ab, da sie von ihrer meist hohen US-Quote profitierten.

An der Spitze liegt hier der Carmignac Investissement, den Anleger in Deutschland allerdings erst seit rund 15 Jahren kaufen können. Auf den weiteren Plätzen folgen allerdings Fonds von den einheimischen Platzhirschen DWS und Union Investment, die hierzulande schon lange zu den Fondsklassikern zählen.

Fonds Performance 30 Jahre p.a. Volatilität 30 Jahre FondsNote ISIN
Carmignac Investissement A EUR Acc 9,4% 17,5% 3 FR0010148981
DWS Vermögensbildungsfonds I LD 9,0% 15,6% 2 DE0008476524
UniGlobal 7,8% 14,6% 2 DE0008491051
DWS Akkumula LC 7,6% 14,4% 2 DE0008474024
FMM-Fonds 7,5% 12,3% 3 DE0008478116
Stichtag: 31.08.2020, Quelle: FVBS professional



Japanische Aktien

Bedeutend schlechter wären Anleger seit der Deutschen Einheit mit japanischen Aktien gefahren, die damals von einer Hausse in eine Baisse wechselten und ihr altes Hoch bis heute nicht wieder erreicht haben.

Indes erzielten Fonds wie der JPMorgan Japan Equity Fund und der Threadneedle Japan Fund seither zumindest eine positive Rendite.

Fonds Performance 30 Jahre p.a. Volatilität 30 Jahre FondsNote ISIN
JPMorgan Japan Equity Fund A dist USD 3,0% 22,1% 1 LU0053696224
Threadneedle Japan Fund 1 JPY Net acc. 1,6% 21,1%
GB0002770641
Barings Japan Growth GBP Acc 0,7% 20,7% 1 GB0000798628
Allianz Fonds Japan A EUR 0,4% 20,8% 5 DE0008475112
Stichtag: 31.08.2020, Quelle: FVBS professional



Euro-Anleihen

Mit deutschen- und europäischen Staatsanleihen konnten Anleger in den vergangenen 30 Jahren dagegen kaum etwas falsch machen.

Die besten Fonds erreichten hier jährliche Renditen von 5,3 und 5,7 Prozent und wiesen dabei lediglich Schwankungen von 3,2 bis 3,7 Prozent, so dass ihr Rendite-Risiko-Verhältnis exzellent war.

Angesichts der niedrigen oder negativen Bondrenditen, sind derartige Ergebnisse mit Euro-Rentenfonds künftig aber nicht wiederholbar.

Fonds Performance 30 Jahre p.a. Volatilität 30 Jahre FondsNote ISIN
Allianz Euro Rentenfonds A EUR 5,7% 3,7% 3 DE0008475047
Allianz Rentenfonds A EUR 5,5% 3,4% 3 DE0008471400
DWS Euro Bond Fund LD 5,4% 3,4% 3 DE0008476516
Barmenia Renditefonds DWS 5,3% 3,2% 3 DE0008474248
ERSTE Bond Euro Rent EUR R01 5,3% 3,6%
AT0000858519
Stichtag: 31.08.2020, Quelle: FVBS professional



Globale Anleihen

Mit globalen Rentenfonds hätten Anleger seit der Deutschen Einheit nahezu eine ähnliche Performance erzielen können. Allerdings hätten sie dafür doppelt so hohe Schwankungen in Kauf nehmen müssen.

Fonds Performance 30 Jahre p.a. Volatilität 30 Jahre FondsNote ISIN
Allianz Internationaler Rentenfonds A EUR 5,4% 7,1% 2 DE0008475054
ODDO BHF Green Bond CR-EUR 5,3% 5,6% 3 DE0008478082
UBS (CH) Bond Fund - Global P 5,3% 6,6%
CH0002788526
DekaRent-international CF 5,2% 6,0% 3 DE0008474560
HANSAinternational Class A 5,1% 5,0% 3 DE0008479080
Stichtag: 31.08.2020, Quelle: FVBS professional



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