Deutsche Sparer nutzen Investmentfonds zu selten
Diversifikationsmöglichkeiten von Fonds werden häufig vernachlässigt. Weltfondstag konnte Reputation stärken.20.04.2012 | 15:03 Uhr von «Patrick Daum»
Die Initiative „Investmentfonds. Nur für alle.“ der Fondsgesellschaften unter dem Dach des Bundesverbandes für Investment und Asset Management e.V. (BVI) veranstaltete am 19. April den „Weltfondstag“ – den ersten deutschlandweiten Informationstag zum Sparen mit Investmentfonds.
Die Gothaer Asset Management AG (GoAM) sieht darin einen wichtigen Schritt, um die Reputation von Investmentfonds in Deutschland zu stärken. „Fonds sind als Vehikel für die Geldanlage noch zu wenig in den Köpfen der Bevölkerung verankert“, erklärt Christof Kessler, Vorstandssprecher der GoAM. Zu diesem Ergebnis kommt auch eine aktuelle repräsentative Studie zum Anlageverhalten der Deutschen, durchgeführt von der Nürnberger GfK Marktforschung GmbH. Laut dieser Umfrage investieren lediglich neun Prozent der Bundesbürger in Fonds. „Dabei sind Investmentfonds für viele Anleger das attraktivste Anlagevehikel, um langfristigen Vermögensaufbau zu betreiben“, so Kessler. Darüber hinaus stellten Investmentfonds eine gute Möglichkeit dar, das Vermögen in verschiedene Anlageklassen zu streuen. Besonders qualitativ hochwertige vermögensverwaltende Fonds eigneten sich als grundlegendes Investment für jedermann. „Mit Hilfe von Investmentfonds können Anleger bei der Geldanlage auf die Erfahrung und Expertise der Fondsmanager zurückgreifen, um nachhaltige Vermögenszuwächse zu erzielen“, betont Kessler.
Die GoAM biete mit den Gothaer Comfort Fonds Anlegern die Möglichkeit, ihr Geld in drei verschiedenen Risikoprofilen je nach Risikoneigung zu streuen. „Die Comfort Fonds-Serie ist auf Qualität und Nachhaltigkeit bei der Geldanlage bedacht. Sie ermöglicht es Anlegern, ihr Vermögen langfristig und rentabel anzulegen“, so Kessler. Der Weltfondstag stelle dabei eine gute Möglichkeit dar, den Sparern die Vorteile von Investmentprodukten näher zu bringen.
Die Comfort Fonds-Serie der GoAM besteht aus den Mischfonds Gothaer Comfort Dynamik (ISIN: DE000DWS0RY1), Gothaer Comfort Balance (ISIN: DE000DWS0RX3) und Gothaer Comfort Ertrag (ISIN: DE000DWS0RW5). Während der Comfort Dynamik zu 64,16 Prozent in Aktien, zu 24,23 Prozent in Anleihen und zu 10,86 Prozent in Cash investiert ist, besteht der Comfort Balance zu 47,5 Prozent aus Aktien. 31,48 Prozent sind Anleihen und 20,3 Prozent Cash. Der Comfort Ertrag ist zu 19,15 Prozent in Aktien investiert. Den größten Anteil machen mit 48,04 Prozent Anleihen aus. Der Cash-Anteil beträgt 32,21 Prozent.
Die drei Fonds haben eine Mischbenchmark aus dem MSCI World Net TR und dem ML Global Government Bond Index II. Im Vergleich zur jeweiligen Benchmark liegt jeder der drei Fonds zum 31. März 2012 darunter. Während der Comfort Dynamik und der Comfort Balance im Zeitraum von 2008 bis 2012 immer wieder über ihren Benchmarks lagen, ist das dem Comfort Ertrag im selben Zeitraum bisher noch nie gelungen (siehe Grafiken).
FVBS Research Technologies: Gothaer Comfort Dynamik lange auf Benchmark*-Niveau
FVBS Research Technologies: Gothaer Comfort Balance aktuell hinter Benchmark*
FVBS Research Technologies: Gothaer Comfort Ertrag deutlich entfernt von Benchmark*
* Für die Auswertung wurde aus technischen Gründen der ML Global Government Bond Index II benutzt, anstelle der Original-Benchmark JP Morgan GBI Global TR EUR Hdg. Beide Benchmarks laufen jedoch weitestgehend gleich.
(PD)