FVBS: Millionär in 20 Jahren

Bester seiner Klasse ist der Baring German Growth mit 12,6% pro Jahr. Diese Performance wurde allerdings in britischen Pfund gerechnet. In EUR lag die Wertentwicklung bei 11,2% jährlich. Der Julius Bär German Value schafft 11,0%, der DWS Deutschland 10,5%, der Fondak 10,0% und der UBS Aktien Special 9,7% pro Jahr. Dies ergibt eine aktuelle Auswertung der exklusiven Beratersoftware FINANZEN FundAnalyzer (FVBS).

Rollierende Langfrist-Betrachtungen zeigen zudem, dass es – verlusttechnisch – einigermaßen unerheblich ist, zu welchem Zeitpunkt Investoren in Aktien einsteigen. Bei diesen Betrachtungen werden z.B. Fünf-Jahres-Zeiträume monatlich nach vorne/hinten verschoben. Das Ergebnis: Bei den besten Fonds gab es - weite Anlagehorizonte vorausgesetzt - keine langen Verlustphasen und wenn, dann wurden diese wieder ausgeglichen. Beispiel Fondak (siehe blauer Chart): In allen jährlich abgegrenzten Fünf-Jahreszeiträumen seit 1995 erwirtschaftete der Klassiker Gewinne. Möglich, dass diese nach den starken Zuwächsen seit 2011 nun etwas abflauen. Hauptsache aber, Anleger verstehen Aktienengagements als langfristige Investments und sich selbst als „Investoren“. So gesehen sollten Berater möglichst oft die Fakten für sich sprechen lassen (z.B. mit Grafiken wie auf dieser Seite). Frage nun: Sind ähnliche Wertentwicklungen auch in den kommenden 20 Jahren zu erwarten? Die Antwort: Nichts spricht dagegen: Die global zunehmende Industriealisierung, neue Technologien sowie das Fehlen echter Kapitalismus-Alternativen sind die Argumente.

Aktienfonds Deutschland 20 Jahre: Verluste langfristig aufgeholt

Der erwähnte Baring- sowie der DWS-Fonds haben Experten übrigens nicht nur vor 20 Jahren überzeugt. Das Researchhaus FondsConsult sowie die Spezialisten des Finanzen Verlags geben beiden Produkten auch im April 2015 die FondsNote „gut“. Die Fonds-Note wertet Leistungen von Fondsmanagern zu 70% quantitativ und zu 30% qualitativ.

Aktienfonds Deutschland 20 Jahre: Gewinne im Fünf-Jahres-Zyklus

Quelle Grafiken: FINAZNEN FundAnalyzer (FVBS)

In der Software FINANZEN FundAnalyzer (FVBS) sind außerdem auch all jene Fonds aufgeführt, die aktuell mit „sehr gut“ bewertet werden. Diese sind in der Kategorie „Aktienfonds Deutschland“ aktuell nur zwei von insgesamt 145 angebotenen Produkten. Interessanter Nebenaspekt der Zahlenanalyse: Von allen Investmentfonds und ETFs der Kategorie „Aktienfonds Deutschland“ weisen immerhin dreißig eine 20jährige Historie auf. Rein statistisch betrachtet liegen dabei die kumulierten Wertentwicklungen zwischen 997% und wenig überzeugenden 202%. Dies zeigt, dass zwischen zumindest sehr ähnlichen Produkten große Unterschiede herrschen. Der Deutsche Aktienindex (DAX), gemessen als Total-Return-Variante, legte in diesem Zeitraum um 522% zu.

Engagierte Berater können die Software FINANZEN FundAnalyzer (FVBS) vier Wochen lang kostenlos testen - einschließlich Online-Schulung: www.fundanalyzer.de.

(DIF)